Jonah ReedРомантическое мошенничество работает, потому что на самом деле это не о романтике. Это структурированный процесс, выполняемый в масштабе, со сценарием, который был отточен на тысячах людей. Распознавание структуры — это то, что делает его видимым, потому что эмоциональный опыт изнутри совсем не похож на мошенничество.
Если вы читаете это, потому что уже беспокоитесь о ком-то, перейдите к разделу Что делать прямо сейчас ниже. Это та часть, которая имеет значение, и первый шаг — прекратить отправлять деньги, включая деньги, запрошенные для того, чтобы «освободить» деньги, которые вы уже отправили.
Структура схемы
Почти каждый случай следует одной и той же последовательности. По отдельности каждый шаг имеет невинное объяснение. Именно порядок выдаёт схему.
1. Контакт со стороны. Приложение для знакомств, но так же часто текстовое сообщение на неправильный номер, запрос в друзья, комментарий к посту, сообщение в игре или инвестиционной группе. Подход создан так, чтобы выглядеть как совпадение.
2. Интенсивность, быстро. Глубокая привязанность в течение нескольких дней или пары недель. Долгие ежедневные разговоры. Разговоры о будущем, иногда о браке, до того, как вы встретились. Это часто называют «бомбардировкой любовью», и у неё есть практическая функция: она создаёт отношения, достаточно сильные, чтобы оправдать последующую просьбу, до того, как у вас появится время накопить доказательства о том, кто они такие.
3. Переход на другую платформу. WhatsApp, Telegram, Signal, электронная почта. Преподносится как удобство или как «Я почти не пользуюсь тем приложением». Реальный эффект — уход с платформы, где есть обнаружение мошенничества, возможность сообщить о нём и запись переписки.
4. Структурная причина, по которой они никогда не могут встретиться или созвониться по видео. Командировка за границей. Работа на морской платформе или корабле. Хирург в гуманитарной организации. Инженер по контракту за рубежом. Любая история, которая одновременно романтична и географически непроверяема. Видеозвонки отменяются или настолько краткие и низкого качества, что ничего не доказывают.
5. Деньги, в конечном итоге, и никогда не для них. Таможенный сбор для освобождения груза. Медицинская экстренная ситуация с ребёнком. Проблема с визой. Замороженный счёт. Последний сбор, чтобы прилететь к вам домой. Просьба всегда преподносится как временная, всегда как препятствие для того, чтобы быть вместе, и всегда есть причина, по которой их собственные средства недоступны.
6. Необратимый платёж. Криптовалюта, коды подарочных карт, банковский перевод, платёжные приложения или посредник, который «этим занимается». Каждый из них выбран потому, что его нельзя отменить.
7. Эскалация. Оплата один раз не заканчивает это. Она идентифицирует вас как человека, который платит. Следует новая экстренная ситуация, часто более крупная, иногда с использованием предыдущих денег в качестве рычага.
Инвестиционный вариант
Всё более распространённая версия никогда не просит вас о подарке или экстренной помощи. Вместо этого отношения превращаются в деньги как совместный проект: они преуспели на торговой или криптоплатформе и предлагают научить вас.
Платформа поддельная. Она показывает реалистичную прибыль, и небольшие выводы средств успешны на ранних этапах — это намеренный шаг, чтобы доказать, что система работает, и побудить к гораздо более крупному депозиту. Когда вы пытаетесь вывести значительную сумму, появляется налог, сбор или блокировка для соблюдения требований, которая требует сначала больше денег. Эта блокировка и есть мошенничество. Никакая сумма, уплаченная против неё, ничего не освобождает.
Отношения здесь — это механизм доставки, а не цель, поэтому они могут длиться месяцами без единой просьбы о личной услуге.
Признаки, на которые стоит обратить внимание
Любой из них оправдывает замедление. Два вместе — это сильный ответ:
- привязанность, далеко не соответствующая тому, как долго вы знаете друг друга
- ранний толчок к переходу на приложение для личных сообщений
- постоянная, хорошо обоснованная невозможность созвониться по видео или встретиться
- фотографии, которые выглядят профессиональными, скудными или несовместимыми с их историей
- работа, которая удобно объясняет и богатство, и отсутствие
- вопросы о ваших финансах, которые появляются рано и звучат непринуждённо
- любая просьба о деньгах, в любой форме, от человека, которого вы не встречали
- любая просьба, оплаченная криптовалютой, подарочными картами или банковским переводом
- просьба получить или переслать деньги или посылки — это отмывание денег, и юридическая ответственность ложится на вас
- давление держать отношения в секрете от семьи или друзей
Последний пункт заслуживает особого внимания. Изоляция — это не побочный эффект; это цель. Самая эффективная контрмера — описать отношения вслух кому-то, кто в них не участвует.
Две проверки, которые ничего не стоят
Обратный поиск их фотографий. Украденные изображения — самая распространённая основа сфабрикованной личности, и их легче всего поймать. Фотография, которая принадлежит другому имени или стоковой библиотеке, немедленно заканчивает вопрос. Нулевой результат ничего не доказывает в любом случае — фотографии большинства реальных людей нигде не индексируются.
Проверьте, предшествует ли их история вам. Реальные жизни оставляют след на протяжении лет: аккаунты старше вашего знакомства, взаимные связи, работа, которую можно подтвердить независимо, фотографии, сделанные в контекстах, которые они не создавали. Сфабрикованные личности могут скопировать лицо; им трудно подделать время.
Наше руководство по проверке человека перед встречей подробно рассматривает оба варианта.
Что делать прямо сейчас
Если вы считаете, что попали в такую ситуацию, в этом порядке:
- Прекратите отправлять деньги. Включая для «освобождения» уже отправленных денег. Нет суммы, которая разблокирует остальное.
- Немедленно свяжитесь со своим банком или платёжным провайдером. Возможность отмены быстро падает — переводы и платежи картой иногда имеют окно, криптовалюта практически никогда. Скорость важнее уверенности; звоните до того, как будете уверены.
- Не противостойте им сначала. Предупреждение их заканчивает ваши доказательства и может начать фазу шантажа, особенно если существуют интимные изображения. Обезопасьте свою позицию, прежде чем что-либо говорить.
- Сохраните всё. Сделайте скриншоты разговоров, профилей, подтверждений платежей, адресов кошельков, номеров телефонов, адресов электронной почты. Сохраните их где-то, откуда их нельзя удалить. Сделайте это до блокировки, потому что блокировка часто уничтожает переписку.
- Сообщите об этом. В США — в FTC на reportfraud.ftc.gov и в Центр приёма жалоб на интернет-преступления ФБР на ic3.gov. В других странах — в национальный орган по сообщению о мошенничестве. Сообщите на платформу, где вы встретились, которая может удалить аккаунт до того, как он достигнет кого-то ещё. В России вы можете сообщить о подозрительном номере телефона через портал Госуслуги, который консолидирует инструменты борьбы с мошенничеством, или позвонить в полицию по номерам 02, 112 или на дежурную часть.
- Расскажите одному человеку, которому доверяете. Не для расследования — для вас. Секретность — это условие, в котором они действуют.
Вторая волна
Ожидайте, что к вам снова обратятся, кто-то, предлагающий вернуть ваши деньги: фирма «блокчейн-криминалистики», адвокат, следователь, иногда кто-то, выдающий себя за правоохранительные органы. Они будут знать детали вашего дела, что преподносится как доказательство легитимности и на самом деле является противоположностью — списки людей, которые уже заплатили, являются самым ценным, что есть у этих сетей, и они перепродаются и перерабатываются.
Услуги по возврату средств, требующие предоплаты, за редким исключением, являются той же операцией, возвращающейся за тем, что осталось. Законный возврат проходит через ваш банк, правоохранительные органы и суды.
О вине
Собственная отчётность FTC показывает, что потери от мошенничества, возникающего в социальных сетях, во много раз превышают то, что было в 2020 году. Это не редкость, и это не проводится любителями.
Люди, которые попадаются на это, не наивны. Это, в подавляющем большинстве, люди, которые были готовы кому-то доверять, — на которых нацелилась операция, которая именно это индустриализировала. Стыд работает на мошенника: он задерживает звонок в банк, он предотвращает сообщение, и это причина, по которой так много случаев вообще не учитываются.
Сообщите об этом в любом случае. Расскажите кому-нибудь в любом случае.